Regulamin świadczenia usług

1. Postanowienia ogólne

1.1. Definicje

Na potrzeby niniejszego Regulaminu przyjmuje się następujące definicje:

• Spółka - SciStCalib Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
• Klient - osoba fizyczna lub prawna korzystająca z usług Spółki
• Usługi - usługi doradztwa inwestycyjnego świadczone przez Spółkę
• Umowa - umowa o świadczenie usług zawarta między Spółką a Klientem
• KNF - Komisja Nadzoru Finansowego

1.2. Dane Spółki

2. Zakres usług

2.1. Rodzaje usług

Spółka świadczy następujące usługi:

• Doradztwo inwestycyjne
• Analiza inwestycyjna
• Zarządzanie portfelem inwestycyjnym
• Planowanie finansowe
• Zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym
• Edukacja finansowa
• Doradztwo podatkowe w zakresie inwestycji

2.2. Warunki świadczenia usług

Usługi są świadczone na podstawie:

• Indywidualnej umowy zawartej z Klientem
• Przeprowadzonej analizy potrzeb i sytuacji finansowej Klienta
• Oceny odpowiedniości i adekwatności usług dla Klienta
• Obowiązujących przepisów prawa polskiego i unijnego

3. Zawarcie umowy

3.1. Procedura zawierania umowy

1. Bezpłatna konsultacja wstępna
2. Analiza potrzeb i sytuacji finansowej Klienta
3. Przedstawienie propozycji współpracy
4. Przekazanie dokumentów przedkontraktowych
5. Podpisanie umowy o świadczenie usług
6. Rozpoczęcie świadczenia usług

3.2. Wymagane dokumenty

Do zawarcia umowy Klient zobowiązany jest dostarczyć:

• Dokument tożsamości
• Kwestionariusz inwestycyjny
• Oświadczenia wymagane przepisami prawa
• Dokumenty potwierdzające sytuację finansową (w przypadku niektórych usług)

4. Obowiązki Spółki

Spółka zobowiązuje się do:

• Świadczenia usług z należytą starannością i profesjonalizmem
• Działania w najlepszym interesie Klienta
• Zachowania poufności informacji o Kliencie
• Regularne informowanie o wynikach zarządzania portfelem
• Przestrzegania zasad zarządzania konfliktami interesów
• Prowadzenia ewidencji usług zgodnie z wymogami KNF

5. Obowiązki Klienta

Klient zobowiązuje się do:

• Przekazania prawdziwych i kompletnych informacji
• Terminowego regulowania należności
• Niezwłocznego informowania o zmianach w sytuacji finansowej
• Współpracy przy realizacji usług
• Przestrzegania zaleceń dotyczących zarządzania ryzykiem

6. Wynagrodzenie i płatności

6.1. Rodzaje opłat

• Opłata za zarządzanie: maksymalnie 2% w skali roku od wartości aktywów
• Opłata za wyniki: maksymalnie 20% od zysku powyżej benchmarku
• Opłata za doradztwo: według stawki godzinowej lub ryczałtu
• Opłata za planowanie finansowe: jednorazowa opłata

6.2. Warunki płatności

• Opłaty pobierane są zgodnie z harmonogramem określonym w umowie
• Płatności należy dokonywać w terminie 14 dni od daty wystawienia faktury
• W przypadku opóźnienia w płatności naliczane są odsetki ustawowe

7. Zarządzanie ryzykiem

7.1. Identyfikacja ryzyk

Spółka identyfikuje i zarządza następującymi rodzajami ryzyk:

• Ryzyko rynkowe
• Ryzyko kredytowe
• Ryzyko płynności
• Ryzyko operacyjne
• Ryzyko koncentracji

7.2. Środki ograniczania ryzyka

• Dywersyfikacja portfela
• Monitoring na bieżąco
• Limity inwestycyjne
• Stress testy
• Regularne przeglądy strategii

8. Informacje o konfliktach interesów

Spółka posiada politykę zarządzania konfliktami interesów, która obejmuje:

• Identyfikację potencjalnych konfliktów
• Procedury zapobiegania konfliktom
• Sposób postępowania w przypadku wystąpienia konfliktu
• Informowanie Klientów o konfliktach, których nie można uniknąć

9. Polityka wykonywania zleceń

Przy wykonywaniu zleceń Spółka kieruje się zasadą najlepszego wykonania, uwzględniając:

• Cenę instrumentu finansowego
• Koszty związane z wykonaniem
• Szybkość wykonania
• Prawdopodobieństwo wykonania
• Wielkość zlecenia

10. Reklamacje

10.1. Składanie reklamacji

Reklamacje można składać:

• Pisemnie na adres siedziby Spółki
• Elektronicznie na adres: [email protected]
• Osobiście w biurze Spółki

10.2. Rozpatrywanie reklamacji

• Potwierdzenie otrzymania reklamacji - do 7 dni
• Rozpatrzenie reklamacji - do 30 dni
• W szczególnie skomplikowanych przypadkach - do 60 dni

11. Rozwiązanie umowy

11.1. Wypowiedzenie umowy

Umowa może zostać rozwiązana:

• Za porozumieniem stron
• Przez wypowiedzenie z 30-dniowym terminem
• Przez odstąpienie w przypadkach określonych w umowie

11.2. Skutki rozwiązania umowy

• Rozliczenie należności
• Przekazanie dokumentacji
• Zamknięcie pozycji inwestycyjnych (jeśli dotyczy)
• Zakończenie zarządzania portfelem

12. Prawo odstąpienia

Klient będący konsumentem ma prawo odstąpić od umowy w terminie 14 dni od dnia jej zawarcia, bez podania przyczyny i bez ponoszenia kosztów.

13. Ochrona danych osobowych

Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w Polityce Prywatności.

14. Rozstrzyganie sporów

14.1. Polubowne rozstrzyganie sporów

Zachęcamy do polubownego rozstrzygania sporów przed:

• Rzecznikiem Finansowym
• Sądem polubownym przy KNF
• Innymi uprawnionymi podmiotami

14.2. Właściwość sądów

W przypadku braku możliwości polubownego rozstrzygnięcia sporu, właściwe są sądy polskie zgodnie z przepisami Kodeksu postępowania cywilnego.

15. Postanowienia końcowe

15.1. Prawo właściwe

Do niniejszego Regulaminu i umów zawieranych na jego podstawie stosuje się prawo polskie.

15.2. Zmiany Regulaminu

Spółka zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O zmianach Klienci zostaną poinformowani z 30-dniowym wyprzedzeniem.

15.3. Wejście w życie

Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2025 roku.

16. Kontakt